Finanzplanung

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Finanzplanung

Die Bluhm Capital steht für ein holistisches Vermögensmanagement. Unsere Unternehmensphilosophie beruht auf einer ganzheitlichen Betreuung und Beratung unserer Kunden zu allen Themen der finanziellen Vorsorge und des Vermögensaufbaus.

Wir entwickeln auf Grundlage Ihrer Wünsche und Ziele, bestehenden Versicherungen, Finanzierungen und Vermögensanlagen  und der aktuellen Kapitalmarktsituation ein individuelles Finanzkonzept, welches auf die drei zeitlichen Säulen der kurz-, mittel- und langfristigen Verfügbarkeit ausgerichtet ist. Wir gestalten daher Ihren Vermögensaufbau unter Berücksichtigung Ihres Risikoprofils und Ihrer angestrebten Renditeerwartung.

Unser 3-Säulen-Modell der Vermögensplanung


Kurzfristig:

Bleiben Sie liquide! Eine finanzielle Reserve in Höhe von mindestens 2-3 Monatsgehältern sollte, z.B.  in Form von Tages- oder Festgeldern kurzfristigen Verfügbarkeit vorhanden sein.

Mittelfristig:
Kapitalaufbau durch Depotanlage/Investment für größere Anschaffungen oder als Beitrag zur Schließung der Deckungslücke im Alter, alternativ zum Vermögensaufbau unter Renditegesichtspunkten

Langfristig:
Vermögensaufbau und Altersvorsorge durch Sicherung eines konstanten Einkommens im Rentenalter durch Versicherungen, Immobilien, Investmentprodukte

Zielerreichung =

Liquiditätspolster + Rendite über Wertpapiere + langfristig flexibles Vermögen im Alter und frei von staatlichen Leistungen

Wir kümmern uns um die finanzielle Planung unserer Kunden auf Lebenszeit!
Mit unserer langjährigen Erfahrung und Expertise und unserer persönlichen Note steht die Beratung des Kunden für uns an erster Stelle. Wir verstehen uns nicht als Produktverkäufer, was uns durch unseren Makler-Status im Versicherungsbereich und unserer KWG §32- Registrierung über unser Haftungsdach von der Masse der Finanzberater unterscheidet.

Gerne vereinbaren wir mit Ihnen ein persönliches Gespräch für Ihre individuelle Finanzplanung!